Un contribuyente de Estados Unidos con un fondo extranjero tiene que demostrar, año por año, si ese fondo cuenta como PFIC, y luego presentar un Formulario 8621 por cada uno. La firma lo hacía a mano, con una hoja de cálculo por cliente. Hoy funciona como dos productos de autoservicio sobre un mismo motor: un Analizador gratuito que responde si el fondo es PFIC, y una Calculadora que convierte el estado de cuenta del corredor en formularios listos para presentar.
Lo que construimos
motor
La prueba de ingresos del 75% y la de activos del 50%, más la prueba de país, la presunción por domicilio del fondo y las excepciones del §1298(b). Un veredicto por símbolo y por año, con la opción de que el preparador lo corrija.
calculadora
Del estado de cuenta del corredor a Formularios 8621 listos para presentar: las distribuciones en exceso del §1291 repartidas entre todas las acciones en tenencia, períodos de tenencia por lotes FIFO, las Partes I a V asignadas automáticamente y PDFs con el mismo formato del formulario del IRS.
importación
Archivos CSV del corredor o una conexión en vivo con la casa de bolsa por SnapTrade. Precios y datos fundamentales pasan por Cloud Functions, con caché y límite de uso, y nunca se piden desde el navegador.
cobros
Pago con Stripe con cupones, carrito y facturación a crédito. El Formulario 8621 está detrás de un muro de pago, y los saldos viven solo en el servidor, así que ningún cliente puede escribirlos.
crecimiento
Dos sitios de mercadeo generados desde una misma aplicación, con los identificadores de clic de los anuncios y los parámetros UTM llevados hasta el registro, para que la firma sepa qué campaña trajo a qué cliente.
criterio
Fusiones, escisiones y períodos de tenencia poco comunes que el motor no puede clasificar van a una cola de revisión en lugar de adivinarse. Suites de regresión fijan la matemática fiscal, y cada despliegue exige que pasen.
Pantallas
Un grupo de tres inversiones tras una sola corrida: cuáles son PFIC y cuántos Formularios 8621 tocan por año fiscal.
Cada ticker con su veredicto año por año y los porcentajes de las pruebas de ingresos y de activos que lo sustentan.
La prueba de ingresos, armada con los estados financieros que reporta la empresa. Cualquier celda se puede corregir a mano y el veredicto se recalcula.
Las operaciones del inversionista, convertidas en costo base, acciones en posesión y ganancias realizadas por año. Con operaciones de demostración.
La ruta del Formulario 8621 por año, con el impuesto diferido e intereses de la §1291 calculados para cada venta.
El Analizador: una revisión PFIC gratuita que corre las pruebas de ingresos y activos por fondo y por año.
La Calculadora: de los datos del corredor a Formularios 8621 listos para presentar, revisados por el contador.
Tecnología
ReactFirebaseCloud FunctionsStripeSnapTrade
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